Entreprises non financières & blanchiment d'argent

Que sont les EPNFD ?

Au fil des ans, les techniques utilisées par les blanchisseurs d’argent et les criminels financiers ont évolué en réponse aux mesures gouvernementales et institutionnelles. A la fin des années 1990, les EPNFD ont été confrontées à une législation de plus en plus stricte contre le blanchiment d’argent et à des procédures de LCB/FT plus avancées dans les établissements de crédit et les institutions financières. Le GAFI a publié des lignes directrices sur les entreprises et professions non financières désignées qui ont un potentiel similaire à celui des institutions financières pour le blanchiment de capitaux. Il a été proposé que les EPNFD soient soumis à la réglementation en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme afin de prévenir toute activité criminelle.

Quelles industries sont classées come EPNFD?

Ce qui est classé comme une ENDIFP varie selon la juridiction. Habituellement, au moins les professions suivantes sont incluses :

• Vérificateurs, comptables externes et conseillers fiscaux
• Casinos et autres fournisseurs de services de jeux de hasard et d’argent
• Prestataires de services aux entreprises
• Négociants en métaux précieux
• Négociants en pierres précieuses
• Avocats
• Notaires et autres professionnels du droit indépendants
• Agents immobiliers
• Fiducies

Dans la plupart des juridictions actuelles, les EPNFD sont réglementés de la même manière que les établissements de crédit et les institutions financières. Certains ont également des règlements adaptés pour contrer les menaces uniques de blanchiment d’argent posées par les différents types de EPNFD.

Ressources :
Entreprises et professions non financières désignées (DNFBP) en matière de LBC/FT – GAFI MENA

Nos solutions de lutte contre le blanchiment d’argent vous aideront à rester en conformité avec les réglementations les plus récentes en matière de LCB.