Freetrade accélère son expansion mondiale avec un filtrage continu et flexible des clients

Freetrade, une société d’investissement qui facilite l’investissement simple et abordable pour ses clients, a collaboré avec ComplyAdvantage afin d’améliorer le filtrage continu de ces derniers.

L’entreprise est autorisée par la Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni et la Swedish Financial Supervisory Authority (FSA). Ses 1,3 million d’utilisateurs peuvent ainsi négocier sans commission sur des milliers d’actions au Royaume-Uni, en Europe et aux États-Unis.

“L’entreprise connaît une croissance massive et s’étend à différentes juridictions. Il est crucial qu’en tant qu’équipe de lutte contre la criminalité financière, nous fassions tout notre possible pour protéger les clients et rester conformes.”
Denzel Akuffo, Responsable de la lutte contre la criminalité financière chez Freetrade

Avant de travailler avec ComplyAdvantage, Freetrade ne filtrait les clients qu’au début de la relation d’affaires. Lorsque l’entreprise a déterminé qu’elle devait mettre en œuvre un suivi continu plus rigoureux, elle a constaté que le fournisseur qu’elle utilisait à l’époque n’était pas suffisamment flexible pour répondre à ses besoins.

Un filtrage flexible, de meilleures données et un accompagnement proactif

Freetrade a sélectionné ComplyAdvantage comme partenaire pour offrir un filtrage et une surveillance continus, avec la possibilité de personnaliser les listes de filtrage, offrant ainsi une meilleure flexibilité de configuration. La société d’investissement en pleine expansion mondiale devait faire face à des sanctions de plus en plus complexes en raison des événements mondiaux, comme l’invasion de l’Ukraine par la Russie. L’équipe de lutte contre la criminalité financière a remarqué que même les entreprises cotées devenaient soumises à des sanctions.

Tout au long de ce parcours, ComplyAdvantage a été en mesure de fournir à la fois un filtrage flexible et adapté aux risques spécifiques, mais aussi des données mondiales fiables et mises à jour en quasi temps réel sur les sanctions et les personnes politiquement exposées (PPE).

“La qualité des données que nous obtenons grâce à ComplyAdvantage est vraiment importante pour nous. Grâce à ComplyAdvantage, nous avons l’assurance que nous filtrons et identifions les PPE de première catégorie et jusqu’aux conseillers municipaux locaux.”
Rob O’Sullivan, Directeur conformité à la criminalité financière et MLRO, Freetrade

Akuffo a ajouté que les données PPE auxquelles l’équipe peut accéder sont holistiques. « ComplyAdvantage nous permet également de filtrer les parents et les proches associés », a-t-il déclaré. « Nous savons que ce n’est pas seulement la PPE en question – nous pouvons également identifier les personnes qui lui sont proches. »

La relation de Freetrade avec son responsable de la réussite client (CSM) garantit que le filtrage et la surveillance continus restent robustes et alignés sur l’approche basée sur les risques de l’entreprise. « Le CSM est presque comme une partie intégrante de notre équipe », a expliqué O’Sullivan. « Ils impulsent vraiment des améliorations en notre nom. »

Maximiser les ressources et évoluer avec un filtrage précis

Au fil de sa croissance, Freetrade devait améliorer son efficacité pour évoluer tout en respectant ses nouvelles obligations réglementaires. La solution de filtrage sur mesure de ComplyAdvantage l’a aidée à se concentrer sur les risques clés tout en réduisant les alertes à faible risque qui pourraient détourner les analystes des enquêtes prioritaires.

“Nous avons constaté une réduction des faux positifs d’environ 50%, ce qui a été un gain considérable pour nous. Nous avons ainsi pu mieux gérer les ressources au sein de l’équipe LCB-FT.”
Denzel Akuffo, Responsable de la lutte contre la criminalité financière chez Freetrade

« Nous recommanderions certainement ComplyAdvantage à toute autre organisation », a déclaré O’Sullivan. « Ils nous ont vraiment aidés à grandir, à mûrir et à évoluer et ont été une partie intégrante de notre parcours. »